Cash Management
Sobre o Produto
O Cash Management é o conjunto de soluções e ferramentas oferecidas por bancos e fintechs para que empresas gerenciem com eficiência seu fluxo de caixa, posições de liquidez e movimentações financeiras. Abrange desde contas de pagamento e cobrança até investimentos automáticos de saldo excedente.
Grandes bancos oferecem plataformas de Cash Management integradas ao ERP das empresas, permitindo visibilidade em tempo real de todas as posições bancárias, automação de pagamentos em lote, conciliação automática e aplicação de saldos ociosos em investimentos de curto prazo.
Com o Open Finance e as APIs bancárias, o Cash Management ganhou nova dimensão: empresas podem consolidar posições em múltiplos bancos em uma única tela, otimizar a gestão de tesouraria e reduzir custos operacionais significativamente.
Características
- Visibilidade consolidada de todas as contas bancárias
- Pagamentos em lote: folha, fornecedores, impostos
- Conciliação automática de extratos
- Aplicação automática de saldo excedente
- Integração com ERPs via API ou arquivo
- Relatórios gerenciais de fluxo de caixa em tempo real